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郑州大学郑大金融硕士431金融学综合2018年考研真题

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  金融学部分

  

  一、名词解释(每道题3 18分)

  

  1、无风险利率(同2012年真题名词解释第6个)

  

  利率中对机会成本的补偿部分称为无风险利率,是指将资金投资于某一项没有任何风险的投资对象而能得到的利息率,在现实中,并不存在绝对无风险的投资,这是一种理想的投资收益。一般受基准利率影响。

  

  2、金融基础设施(同2016年的名词解释第3个)

  

  金融基础设施建设是指在金融工具之间发挥转换功能并提供相关信息支持服务的流程及框架,包括支付系统、中央证券托管、证券清算系统、中央交易对手和场外衍生品交易信息库等。

  

  3、强有效市场(同2013年的名词解释第6个)

  

  证券价格已充分地反应了所有有关公司营运的信息,这些信息包括已公开的或内部未公开的信息。在强式有效市场中,没有任何方法能帮助投资者获得超额利润,即使基金和有关内幕消息者也一样。

  

  二、简答题 每道题8 32

  

  1、简述马克思的利率决定理论

  

  马克思论证,利息是利润的一部分,因此利息的多少取决于利润总额,利率取决于平均利润率。“因为利息只是利润的一部分,所以,利润本身就成为利息的最高界限,达到这个最高界限,归执行职能的资本家的部分就会等于0”利息不可以为0,否则有资本而未营运的资本家就不会把资本贷出。因此,利率的变化范围是在零与平均利润率之间。在这中间的定位,马克思认为:这取决于借贷双方的竞争,也取决于传统习惯,法律规定等因素,不排除利率超出平均利润率或事实上成为负数的特殊情况。

  

  2简述金融监管的一般性原则

  

  1.依法管理原则。各国金融管理体制不同,但是依法管理上是一致的。包含2个方面,1金融机构是必须接受国家金融管理当局监督管理,有法保证。2是实施监管也必须依法。这样才能保证管理的权威性,严肃性,强制性,一贯性,有效性。

  

  2.合理,适度竞争原则。监管重心应放在保护,维持,培育,创造一个公平,高效,适度有序的竞争环境上。

  

  3.自我约束和外部强制相结合原则。既不能完全依靠外部强制管理,如果金融机构不配合,难以收到预期效果。也不能寄希望于金融机构自身自觉的自我约束来避免冒险经营和大的风险,必须2个方面结合。

  

  4.安全稳定与经济效率结合的原则。这历来是金融监管的中心目的,为此所设的一系列金融法规和指标体系都是着眼于金融业的安全稳健和风险防范。但是金融业的发展毕竟在于满足社会经济的需要,要讲求效益,所以金融监管要切实把风险防范和促进效益协调起来。

  

  

  

  

  

  

  

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