南开大学2015年《保险专业基础》考试大纲

  一、考试目的

 

  《保险专业基础》是2015年保险硕士专业学位研究生入学统一考试的科目之一。《保险专业基础》考试要力求反映保险硕士专业学位的特点，科学、公平、准确、规范地测评考生的基本素质和综合能力，选拔具有发展潜力的优秀人才入学，为国家的经济建设培养具有良好职业道德、具有较强分析与解决实际问题能力的高层次、应用型、复合型的保险专业人才。

 

  二、考试的性质与范围

 

  本考试测试考生对于与保险学原理的基本概念、基础理论的掌握和运用能力。

 

  三、考试基本要求

 

  1． 具备保险理论基础知识与技能，具备一定的综合分析能力和计算能力。

 

  2． 考试时间为180分钟，总分150分，采用汉语作答。

 

  四、考试形式

 

  考试采用闭卷笔试形式。考试题目采取客观试题与主观试题相结合，单项技能测试与综合技能测试相结合的方法，强调考查考生的保险基础知识理解和运用的能力。其中考试题型涵盖选择题、判断题、名词解释、简答题、计算题、论述题中的任意组合形式。

 

  五、考试内容

 

  试题将涉及保险与风险管理基本理论、保险合同及原则、保险业务与保险公司经营、保险资金运用、保险市场运行与保险监管、国际保险等内容。具体内容如下：

 

  第一章风险与保险

 

  一、掌握风险的概念、特征和性质

 

  1．风险的概念

 

  2．风险的特征和性质

 

  3．风险因素、风险事故和风险损失

 

  二、理解风险的分类对风险管理的意义

 

  1．风险的分类

 

  2．意义

 

  3．风险管理的概念

 

  4．风险管理的基本程序

 

  三、掌握风险处理方式，并理解保险在风险管理中的地位和作用

 

  四、掌握可保风险的条件

 

  1．可保风险的概念

 

  2．可保风险的要件

 

  第二章保险合同

 

  一、掌握保险合同的特性

 

  1．概念

 

  2．特性

 

  二、了解保险合同的分类

 

  三、了解保险合同的要素

 

  1．保险合同的主体：

 

  2．保险合同的客体

 

  3．保险合同的内容

 

  四、掌握投保人和保险人的义务

 

  1．投保人的义务：

 

  2．保险人的义务：

 

  五、了解保险合同的变更

 

  1．保险合同主体的变更

 

  2．保险合同内容的变更

 

  3．保险合同效力的变更

 

  六、了解保险合同的解释原则

 

  第三章保险的基本原则

 

  一、掌握最大诚信原则的内容

 

  保险基本原则

 

  1．保险利益原则

 

  （1）概念

 

  （2）保险利益的含义

 

  （3）保险利益的要件

 

  2．最大诚信原则

 

  （1）基本含义

 

  （2）主要内容

 

  3．近因原则

 

  （1）基本含义

 

  （2）近因原则的应用

 

  4．损失补偿原则

 

  （1）基本含义

 

  （2）基本内容

 

  5．损失补偿原则的派生原则

 

  （1）代位追偿原则

 

  （2）重复保险分摊原则

 

  二、保险合同的成立必须具有保险利益的原因何在

 

  三、保险利益原则在财产保险和人身保险的应用上有何不同

 

  1．保险利益的来源不同

 

  2．对保险利益时效的要求不同

 

  3．确定保险利益价值的依据不同

 

  四、保险人代位追偿权的产生必须具备哪些条件?

 

  五、掌握重复保险的不同分摊方式的具体计算方法

 

  1．保险金额比例责任制

 

  2．赔偿限额比例责任制

 

  3．顺序责任制

 

  第四章保险形态的分类

 

  一、以保险形态分类的标准分类

 

  1．保险经营

 

  2．保险技术

 

  3．保险政策

 

  4．立法形式

 

  5．经济因素

 

  二、了解保险业务的种类

 

  1．财产保险

 

  2．人身保险

 

  3．责任保险

 

  4．信用保证险

 

  三、掌握财产损失保险的特点和分类

 

  1．概念

 

  （1）广义的财产保险

 

  （2）狭义的财产保险

 

  2．特点

 

  3．分类

 

  四、掌握人身保险的分类和人寿保险的特征

 

  1．概念

 

  2．分类

 

  3．特征

 

  五、掌握责任保险的特征和分类

 

  1．概念

 

  2．特征

 

  3．分类

 

  六、比较再保险和原保险

 

  1．联系

 

  2．区别

 

  七、掌握再保险的分类

 

  1． 按责任限制分类

 

  （1）比例再保险

 

  （2）非比例再保险

 

  2．按分保方式分类

 

  第五章保险经营

 

  一、保险经营的特征

 

  二、了解保险经营的原则和特殊原则

 

  1．原则

 

  2．特殊原则

 

  三、了解保险经营的几个环节

 

  1．投保

 

  2．承保

 

  3．防灾

 

  4．理赔

 

  四、掌握保险代理人和保险经纪人的异同

 

  1．联系

 

  2．区别

 

  第六章保险基金及其运用

 

  一、保险基金的概念

 

  1．概念

 

  2．本质

 

  3．特性

 

  二、理解建立保险基金的必要性，并比较不同类型的后备基金

 

  1．必要性

 

  2．比较不同类型后备基金

 

  三、掌握保险基金的构成

 

  四、了解保险基金运用的过程、形式和意义

 

  1．过程

 

  2．形式

 

  3．意义

 

  第七章保险市场结构与运作

 

  一、保险市场

 

  1．概念

 

  2．构成要素

 

  二、了解保险市场的几种模式

 

  三、掌握保险市场的主要特征

 

  三、分析比较几种典型的保险市场组织形式

 

  1．一般组织形式

 

  2．几种典型的市场组织形式

 

  四、了解国际保险市场与全面开放的中国保险市场背景与发展

 

  1．保险资源（保险产品、保险资本、保险服务、提供保险服务的人才）跨国流动

 

  2．跨国的保险交往形成的国际保险市场

 

  区域性的国际保险市场——区域经济自由化组织内部推动的保险服务自由化

 

  全球性的国际保险市场——WTO成员国间推动的保险服务贸易自由化

 

  3．中国保险市场的全面开放与国际化发展

 

  四、了解影响保险市场供给和需求的主要因素

 

  1．保险费率

 

  2．消费者收入

 

  第八章保险监管

 

  一、保险监管的必要性

 

  1．公共利益论

 

  2．私人利益论

 

  3．经济管制论

 

  二、掌握保险监管的目标

 

  三、了解保险监管机制的几个层次、方式、处罚措施

 

  1．层次

 

  2．监管方式

 

  3．纠正与处罚措施

 

  四、了解保险监管的内容

 

  1．市场准入和股权变更监管

 

  2．公司治理与内部控制监管

 

  3．资产与负债监管

 

  4．资本充足性及偿付能力监管

 

  5．交易行为与网络保险监管

 

  6．再保险监管

 

  7．衍生工具监管

 

  8．跨境保险活动与保险集团监管

 

  五、如何理解保险监管的国际化

 

  1．背景

 

  2．含义

 

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